Financial Risks

Het programma van deze mastermodule bestaat volledig uit fysiek onderwijs. We verwachten van je, dat je elke bijeenkomst voorbereidt en naderhand de verwerkingsopdrachten doet.  

Bij het volgen van deze mastermodule geldt een aanwezigheidsplicht. Ben je onverhoopt toch een keer afwezig, dan haal je de gemiste stof in door de hand-outs en de aantekeningen te bestuderen en door alsnog de opdrachten te maken die tijdens de bijeenkomst zijn gemaakt en besproken. Na inlevering van de opdrachten zal de docent daarop beknopt feedback geven. Mocht je meer dan 20 procent van de bijeenkomsten afwezig zijn geweest, dan overleg je met de docent en programmamanager over een additionele toets voor verdere compensatie. 

In deze mastermodule geef je minstens één keer peerfeedback op hoe een andere student een opdracht heeft uitgewerkt of een presentatie heeft gehouden.  

In deze eerste bijeenkomst maak je kennis met je docent  en je medestudenten. Zij vormen de learning community waarin je onderzoekend en lerend samen optrekt. Je formuleert je eigen leerdoelen  en die van de learning community. Je Je houdt je bezig met grafische data-analyse en met data wrangling. Data wrangling is het proces waarbij je ruwe gegevens omzet in data die je kunt gebruiken voor verdere analyse. Je selecteert variabelen, filtert observaties en groepeert data. Ter voorbereiding bestudeer je allerlei videomateriaal. 

In business analytics werken we veel met kansverdelingen. Je maakt kennis met vaak gebruikte kansverdelingsmodellen: de uniforme verdeling, de binomiale verdeling en de normale verdeling. Ook krijg je voorbeelden te zien van complexere modellen zoals de Monte Carlo-analyse en fraudedetectie op basis van de Wet van Benford. Ter voorbereiding bestudeer je allerlei videomateriaal. 

Als je je bezighoudt met financial risks, krijg je te maken met veel data. Waar liggen verbanden tussen die data? Waar de samenhang? Om daarachter te komen, maak je gebruik van associatieanalyse en regressiemodellen. In deze bijeenkomst verrijk je je kennis over de samenhang in business analytics. Je bestudeert ook nu weer allerlei videomateriaal om goed beslagen ten ijs te komen. 

In deze bijeenkomst duik je in de wereld van toetsend onderzoek. Onderzoek waarbij een bepaalde verwachting ontstaat op basis van een theorie. Je kijkt in hoeverre de data uit onderzoek matchen met de hypothese. Die toets voer je uit door de p-waarde te berekenen: een statistische meting om je hypothese te valideren in het licht van de gegevens die je hebt verzameld. Als je de p-waarde hebt berekend, is het zaak om die goed te interpreteren. Om goed voorbereid naar de bijeenkomst te komen, bestudeer je thuis allerlei videomateriaal. 

In deze vijfde bijeenkomst sluit je het hoofdthema Business Analytics af. Je doet dat door vooraf je eigen onderzoeksvraag te formuleren en data te verzamelen. Die analyseer je, waarbij je gebruik maakt van alle eerder opgedane kennis en ervaring. Je bevindingen rapporteer je aan je medestudenten en docent. 

Hoe zit de financiële markt in elkaar? Wat is precies financial risk management? Op deze twee vragen krijg je antwoord in de zesde bijeenkomst. Ook ga je dieper in op de administratie van een organisatie, op de balans en de verlies- en winstrekening.  

Om in je organisatie financiële risico’s te kunnen duiden en kwantificeren, moet je op de hoogte zijn van een aantal kernbegrippen. Die komen in deze bijeenkomst aan de orde. Je krijgt inzicht in kasstromen, in ratio’s en in de beginselen van financiering.  

Aan het einde van deze module presenteer je een eigen onderzoek naar specifieke databestanden en de financiële risico’s die daaraan verbonden zijn. In bijeenkomst 10 presenteer je een adviesrapport met beheersmaatregelen die jij passend vindt. Ter voorbereiding op deze zevende bijeenkomst formuleer je de probleemstelling voor je onderzoek en bepaal je welke financiële risico’s daaraan verbonden zijn. 

Met de docent en je medestudenten ga je in deze bijeenkomst diep in op de aard van financiële risico’s en op de kwantificering daarvan. Voor je eigen onderzoek bespreek je in deze bijeenkomst de door jou gemaakte opzet voor een datamodel. 

Hoe krijg je een valide inzicht in de inkomsten van je organisatie? Hoe kun je het effect van mogelijke toekomstige uitgaven op het vermogen goed inschatten? Om weloverwogen zakelijke beslissingen te kunnen nemen, bijvoorbeeld over een bepaalde investering, moet je de waarde van die investering kunnen bepalen in de tijd. Om daar inzicht in te krijgen, gebruik je financiële modellen. In deze bijeenkomst hebben we het over de kosten van vermogen en bespreken we de Net Present Value (NPV, netto contante waarde) die je kunt berekenen met de Weighted Average Cost of Capital (WACC, gewogen gemiddelde kosten van kapitaal). Voor jouw onderzoek presenteer je in deze bijeenkomst hoe je jouw adviesrapport narratief en kwantitatief wilt inrichten.  

In de slotbijeenkomst presenteer je wat je op dat moment hebt als concept adviesrapportage. Ook reflecteer je op je individuele leerdoelen. Je ontvang na je presentatie peerfeedback van je medestudenten en geeft peerfeedback op hun presentaties.